GK News 2 - шаблон joomlaВидео
md
Вхід
  • Українська(UA)
  • English (UK)
  • Русский(RU)
Оновлено 1:00 PM, серп. 23, 2017
Стрічка:
Шахрайство. Як захиститися та як діяти у разі обману
Шахрайство. Як захиститися та як діяти у разі обману

Представляємо третій із п’яти алгоритмів поведінки у небезпечних ситуаціях. Наводимо практичні поради, здатні убезпечити вас та ваше майно від шахраїв.

Нагадуємо, що найпоширенішими небезпечними ситуаціями, за якими розроблені комплексні алгоритми дій є: насильство в сім’ї, крадіжка, грабіж/розбій, шахрайство та дорожньо-транспортна пригода.

У змісті алгоритму знайдете:

  1. Поняття та особливості шахрайства
  2. Обережно! Телефонні шахраї
  3. Остерігайтеся повідомлень про виграші, акції та розпродажі
  4. Шахрайство процвітає в Інтернеті
  5. Профілактичні заходи щодо людей похилого віку корисні всім
  6. Договори на “вигідних” умовах та шахрайство з картками
  7. Схеми шахрайства на дорогах
  8. Типовий портрет злочинця-шахрая
  9. Способи навіювання довіри
  10. У разі вчинення злочину
  11. Детальніше про відшкодування завданих збитків
  12. Відповідальність за вчинення шахрайства
  13. Довідкова інформація

Поняття та особливості шахрайства

Шахрайство є ще одним злочином проти власності, але суттєво різниться від інших, наприклад від крадіжки та грабежу, описаних у двох попередніх алгоритмах дій.

По-перше, воно може бути вчинено як стосовно майна, так і стосовно права на таке майно.

По-друге, різниться за характером і змістом передачі майна. Адже у випадку шахрайства потерпілий добровільно передає майно або право на майно злочинцю. Безпосередня участь потерпілого є обов'язковою ознакою шахрайства.

Для скоєння крадіжки чи грабежу злочинці також часто використовують обман чи зловживання довірою щоб спростити собі доступ до майна та таємно чи відкрито ним заволодіти. Але обман чи зловживання довірою у випадку крадіжки/грабежу є допоміжним способом. Для шахрайства обман і зловживання довірою є основними способами в заволодінні чужим майном або правом на нього.

Також шахрайство завжди містить у собі прямий умисел на заподіяння саме шахрайства та має корисливі мотиви вчинення.

Кримінальний кодекс України визначає шахрайство, як заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою.

Найчастіше жертвами шахраїв стають пенсіонери та самотні люди. Щоб вберегти житло, гроші й речі наводимо практичні поради та описуємо найпоширеніші “пастки”.

Обережно! Телефонні шахраї

Злочинець представляється близьким родичем і, імітуючи схвильований або приглушений голос, повідомляє, що збив людину, прохає передати знайомим водієм таксі йому кошти.

Також представляється працівником поліції чи прокуратури та оманливо повідомляє, що син скоїв якийсь злочин (крадіжку, когось побив, вчинив дорожньо-транспортну пригоду), а для вирішення питання в поліції необхідно надати грошові кошти. Просить перерахувати на картку чи поповнити мобільний телефон.

Ще часто телефонують нібито з поліклініки і повідомляють, що у вас або родичів виявили небезпечну хворобу. Шахрай може розіграти будь-який “спектакль” (знайде і згадає вашу історію хвороби, ім’я близьких, прізвище дільничного лікаря). Злодії переконуватимуть, що тільки їх дуже дорогі ліки або термінова операція можуть врятувати життя. Не вірте – це обман! Справжній лікар ніколи не повідомить такі “новини” по телефону!

Шахраї, зазвичай, б'ють на емоції та переконують: діяти невідкладно, і кожна секунда затримки - може вартувати життя. Завдання афериста - викликати стрес і змусити людину, вимкнувши розум, керуватися емоціями.

Щоб не стати жертвою телефонних шахраїв запам’ятайте:

1. Під час такого дзвінка перепитайте, в якому відділі поліції або відділені лікарні знаходиться Ваш родич, адресу його місцезнаходження та вимагайте назвати прізвище, ім’я і по батькові Вашого родича, число, місяць та рік його народження.

2. Якщо ці дані не співпадуть, то шахраї набрали Ваш номер шляхом випадкового набору, тому повідомте їм, що Ви звертаєтесь до поліції.

3. Після такого дзвінка зателефонуйте родичу і з'ясуйте, де він перебуває у даний час та чи дійсно він потребує Вашої допомоги.

4. У разі, якщо Ваша близька людина не бере слухавку, то зателефонуйте за номером «102» або у відділення, де зі слів шахраїв, вона знаходиться, або під’їдьте туди особисто. Ніким і ні в якому разі грошові кошти не передавайте та не пересилайте на картку.

Психологічні поради:

  1. Не довіряйте незнайомцям, що телефонують на мобільний чи на стаціонарний телефони, на слово. Перед тим, як почати панікувати, поставте якомога більше запитань людині, яка зателефонувала. Аналізуйте усе почуте. Літнім людям взагалі не варто відповідати на дзвінки сторонніх осіб із невідомого номеру телефону, тим паче тим, хто вимагає гроші за свої “послуги”.
  2. Зазвичай шахраї давлять на психіку. Аби втримати емоції під контролем, приберіть слухавку від вуха і порахуйте до десяти. Після цього усе почуте сприйматиметься з більш холодною головою.
  3. Попросіть час на те, аби зібрати необхідну суму, хоча б кілька хвилин. Тим часом зафіксуйте контактний телефон шахраїв і зателефонуйте своїм близьким. Якщо ваші рідні не візьмуть слухавку, зверніться в поліцію, порадьтеся зі знайомими, але не приймайте рішення про перерахування коштів самостійно та невідкладно.

Остерігайтеся повідомлень про виграші, акції та розпродажі

Вам приходять повідомлення з проханням покласти на рахунок кошти, щоб допомогти хворим дітям або отримати нібито виграшний приз.

Зупиніться, скоріше за все вас намагаються обманути.

Навіть якщо інформують зі знайомої електронної пошти, сторінки родича в соціальній мережі чи з відомого закладу, відразу не вірте.

Злодії можуть повідомити про великий грошовий або речовий приз по SMS і пропонують відправити SMS-повідомлення або зателефонувати по вказаному номеру для отримання виграшу.

Не робіть цього! Пам’ятайте, що так діють шахраї! Будьте уважними, спокійними, не бійтеся залякувань і погроз! Обов’язково зв’яжіться з родичами та повідомте поліцію за номером 102.

Переважно у тексті вказується телефон за яким “щасливчик” має звернутися щоб забрати приз.

Тим хто звернеться за роз’ясненнями зазвичай повідомлять умови акції, просять сплатити певний % від вартості подарунку. Якщо погодитеся виконати умову та перерахуєте гроші, то постраждаєте від шахраїв. Приз ви не отримаєте, а свої чесно зароблені гроші втратите.

Найчастіше повідомляють про виграний автомобіль, побутову техніку, закордонну путівку чи інший цінний подарунок.

Розігруючи цей сценарій, аферисти грають на вірі у дива і «халяву». Шахраї, як професійні психологи, переконують вас у перевагах пропозиції. І найголовніше - у тому, що скористатися нею можна лише у цю хвилину, не маючи часу на роздуми.

Та перш ніж виконувати умови «акції», перевірте інформацію. Перед тим, як перераховувати кошти, поставте самому собі питання - «як можна щось виграти, не бравши участь у акції?».

Найкращий спосіб протидіяти шахраю - ігнорувати його запитання, пропозиції чи вимоги.

Шахрайство процвітає в Інтернеті

Листи щастя з НігеріїЧи не найстаріша “пастка”. Найчастіше листи написані поганою англійською і містять зворушливу історію про те, як у Нігерії ваш нібито далекий родич трагічно загинув, залишивши саме вам багату спадщину.
Але для того, щоб отримати майно, потрібно спочатку самому трохи розщедритися. Наприклад, на хабарі урядовцям у корумпованій Нігерії. Або на обслуговування банківського рахунку. Мова йде про невелику суму. Можливо, $100 або $200. Але як тільки ви їх перерахуєте, турботливий адресат тут же зникне. Найкраща порада - ігнорувати такі листи.
Онлайн купівлі-продажіТут варіантів безліч. За неймовірно вигідною ціною злодії можуть запропонувати все: від одягу та побутової техніки - до пластикових вікон та борошна. Тож якщо ви знайшли оголошення про продаж товару за неймовірно низькою ціною, але з обов’язковою повною або частковою передоплатою, то почекайте з оформленням замовлення. Перевірте продавця. Почитайте відгуки, але пам’ятайте, що шахраї можуть самостійно їх написати і навіть підіслати до вас підставних осіб, які рекомендуватимуть зробити покупку.
Краще запросити у продавця документи. Отримавши, безоплатно перевірте його в єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань. Знайшовши, варто порівняти контактні дані зазначені в оголошені із вказаними в реєстрі, зв’язатися з продавцем за офіційно записаними в реєстрі контактами (телефоном або за адресою) й пересвідчитися, що маєте справу не з підставними особами.
Але єдиний спосіб напевне уберегтися від шахраїв - діяти за схемою: отримав товар, перевірив якість і тільки після цього заплатив. Останніми роками з'явились перевірені платформи для купівлі-продажу через Інтернет із захистом прав покупців. І якщо продавець не надішле вам товар, то власники цієї платформи обіцяє повернути вам кошти, тому купуйте товари у перевірених, відомих онлайн-магазинах. Постраждати від шахраїв може і продавець. Злодії часто користуються підробними SМS-повідомленнями, які повідомляють про зарахування коштів за товар і вимагають продавців віддати покупку. Більше того можуть випитувати персональні дані та термі дії банківської картки, ваш код тощо. Пам’ятайте, що для переказу коштів на картку достатньо її номера! Перевіряйте не лише продавців і товари, а й покупців.
Ідеальний партнерПастка, в яку потрапляють переважно самотні люди, які проводять час на сайтах знайомств або в соціальних мережах. Зазвичай, ваша половинка з ідеальним портфоліо і їй цікаві саме ви. Одна маленька деталь — вона живе в іншому місті. Або навіть в іншій країні. І їй чи йому треба «трохи» грошей, щоб приїхати на побачення. І можливо трохи грошей, щоб оплатити готель. Жертва платить, але ніхто ніколи так і не приїжджає. Тому що, ніякої половинки немає. У портфоліо представлені чужі знімки. А листування з жертвою весь цей час вів шахрай.
Допомога другові

Популярна схема, що застосовується з використанням різних методів комунікації — електронної пошти, соцмереж, месенджерів.

Жертва отримує повідомлення від друга або навіть родича, в якому міститься опис якоїсь неприємності, яка трапилася з ним/нею під час поїздки. Або ж сталася дорожня аварія. Або пограбування.

У будь-якому випадку терміново потрібні гроші, які необхідно вислати на певний рахунок. Причому, дуже швидко. Тому що ситуація критична. Життя під загрозою, або поліція на хвості.

Як правило, шахраї отримують доступ до зламаного поштового акаунту і просто розсилають такі повідомлення по всьому контакт-листу.

Поводитися потрібно точно так як і при більш старомодному методі, описаному вище, телефонному дзвінку.

Робота вдомаШахраї пропонують жертвам високооплачувану роботу вдома. Це може бути все, що завгодно — наклеювання марок на конверти чи бухгалтерський облік.
У будь-якому випадку працівнику потрібно спочатку щось купити — клей для марок, літературу для підвищення кваліфікації, або ж оплатити хостинг для веб-сайту.
Жертва, передчуваючи швидкі доходи, погоджується і платить. Природно, ніякої роботи насправді немає.
Комп'ютерні віруси

Потрапляючи в комп'ютер, він вносить зміни до реєстру Windows і при наступному перезавантаженні комп'ютера він демонструє напис про те, що «ваш комп'ютер заблокований у зв'язку з відвідуванням заборонених сайтів». Для розблокування потрібно перерахувати певну суму грошей, наприклад, на якусь адресу в платіжній системі WebMoney.
Людині, яка хоч трохи розбирається в Windows, не буде важко перезавантажити комп'ютер у безпечному режимі і зайти в системний реєстр, щоб відключити шкідливий додаток, який просто підмінив собою стандартний провідник Windows.
Проте безліч «жертв» цього виду шахрайства не володіють такими знаннями і регулярно платять злочинцям.

Але крім реальних бувають ще й “вигадані” віруси. Жертва відвідує якийсь веб-сайт в Інтернеті, раптово вискакує віконце з попередженням «ваш комп'ютер заражений!». Далі жертві пропонують пройти за посиланням для сканування комп'ютера і очищення від вірусів.
Користувач натискає і, звичайно, його комп'ютер виявляється «зараженим». Далі «добрий» веб-сайт пропонує послугу очищення комп'ютера всього лише за пару сотень гривень. І це також пастка!

Про те, як захистити комп’ютер від вірусів та проникнення сторонніх осіб рекомендуємо почитати на ресурсі Доступно про просте.

Фішинг - полягає у створенні сайтів для збору реквізитів платіжних карток. Нині такі сайти часто маскують під електронні сервіси, наприклад, для поповнення мобільних телефонів через Інтернет.

Шахраї надсилають потенційній жертві лист з банку або платіжної системи. Повідомляють, що з рахунком жертви є якісь проблеми, для вирішення яких необхідно пройти за посиланням з листа. Найчастіше ця вимога супроводжується загрозою блокування банківського рахунку.
Посилання, як правило, веде на фальшивий сайт банку, що виглядає в точності, як справжній сайт, навіть веб-адреса схожа. Довірлива жертва вводить справжні логін та пароль, тим самим повідомляючи їх шахраям. Фішингові веб-сайти часто ідуть першими в пошукових системах, пропонують платежі без банківської комісії тощо.
Мільйони людей попадаються на цю вудочку. Але перед тим, як вводити свої карткові дані, не полінуйтесь і зв'яжіться із вашим банком, аби уточнити правдивість походження цього листа.  
Перевірте на сайті Департаменту кіберполіції Національної поліції України у тамтешній базі даних номер карткового рахунку, на який просять здійснити передоплату, та сайт, на якому просять ввести ваші персональні чи ж карткові дані. Також щоб не пійматися, перевірте веб-сайт:

  1. чи не потрапив сервіс у Чорний список сайтів-шахраїв від Асоціації ЕМА. Тут зібрана найбільш повна інформація про фішингові веб-сайти;
  2. чи є інформація про обраний сайт або сервіс в Інтернеті. Це повинна бути загальна інформація про сервіс і його роботу, про компанію, яка надає послуги (грошовий переказ або поповнення мобільного). Візьміть до уваги відгуки користувачів.
  3. Дізнайтеся подробиці реєстрації сайту - введіть у пошуковій системі whois адресу сайту. Так ви дізнаєтеся дату і термін його реєстрації. Більшість легітимних вітчизняних сервісів зареєстровано на домені .ua (реєстрація на цьому домені вимагає додаткових дозволів), а фішингові сервіси - на будь-якому іншому домені, де немає обмежень (.ru, .com.ua, .in.ua, .pp.ua, .kiev.ua, .dp.ua ,. te.ua, .org, .net, .com, .info, .biz, .top, .in, .cc). Недавня реєстрація повинна вас насторожити.

Навіть якщо інформація на на цих сайтах про сервіси відсутня, це не 100% гарантія, що ви не зіткнулися із аферистами. Адже мова йде про схеми та мережі, які постійно оновлюються. Тому будьте обачні!

Вішинг - дзвінки клієнтам банків з метою виманювання реквізитів платіжних карт, необхідних для проведення операцій без використання картки.

Шахраї можуть представлятися співробітниками банку, розповідати історії про «проблеми в системі», необхідність терміново відновити усі персональні дані клієнта, аби зберегти гроші на рахунку, або ж щоб переконатися, що ваша картка не була вкрадена. Для цього вони обов'язково проситимуть назвати усі ваші персональні та карткові дані.
Або ж просто попросять зачитати код, який прийде вам по SMS і, начебто, підтверджуватиме те, що картка ваша, і з нею усе гаразд. Але не зачитуйте, що написано у повідомлені. Адже у цей час, найімовірніше, шахраї саме намагаються через банкомат скористатися послугою «готівка без картки». І все, що їм потрібно - той самий код, який від вас і вимагають. Щойно його буде озвучено - гроші буде знято з рахунку.
Ще один спосіб, як шахраї можуть вкрасти гроші з банківського рахунку - роздобути дублікат SIM-карти мобільного номера власника картки. Тоді ваш телефон буде заблокований, а шахраї, знаючи номер «кредитки» та маючи на руках дублікат SIM-ки, отримають усі необхідні паролі й коди підтвердження для операцій в Інтернеті, чи ж біля банкомату.
Найчастіше жертвами цього способу стають продавці товару в мережі. Вони розміщують оголошення, тому не дивуються дзвінкам з незнайомих номерів. Аби отримати дублікат телефонної картки, шахраї або змушують людину кілька разів поспіль їм подзвонити і не беруть слухавку, або телефонують самі й обривають зв'язок. Після цього на рахунок може прийти мінімальне помилкове «поповнення». А потім сам номер - просто блокується. Це означає, що знаючи інформацію про останні набрані номери, останнє поповнення, шахраї замовили і отримали у мобільного оператора дублікат SIM-карти. Подібні ситуації мають вас насторожити.

Тому запам’ятайте!
1. Нікому й ніколи не повідомляє свій ПІН-код.

2. У жодному разі не надавайте особисту інформацію у відповідь на електронні листи чи дзвінки, навіть із банку. Краще самі перетелефонуйте на офіційний номер call-центру вашої фінустанови і з'ясуйте ситуацію.

3. Працівник банку ніколи не буде дзвонити до вас із закритого номеру. Якщо вас просять надіслати пароль або інші карткові дані, не робіть цього, поки самі не зв'яжетесь із банком і не переконаєтесь, що це не спроба шахрайства.

4. Працівник банку ніколи не може сам дзвонити вам, аби запитати ваше «контрольне слово» з анкети.

5. Практикуючи купівлю-продаж через Інтернет, краще заведіть для цього окрему картку. І зберігайте там стільки грошей, скільки потрібно для конкретної операції. Не використовуйте для оплати в Інтернеті картки, на яких постійно знаходяться великі суми грошей.

6. Не залишайте персональні дані й дані про свою картку на інтернет-сайтах та в оголошеннях.
7. Встановіть ліміт зняття готівки з картки: добовий і на кожну операцію. За потреби, ви зможете легко його змінити, а от шахраям це обмежить простір для дій.
8. Підключіться до SMS-банкінгу, аби знати про усі операції по вашому рахунку.

9. Якщо є така можливість, краще купити, собі номер телефону, який ви будете використовувати тільки для фінансових операцій і ніколи не будете з нього нікуди телефонувати і про нього будуть знати тільки у вашому банку. Але в банку треба вказати інший телефон для зв’язку. Всі дзвінки на цей спеціальний номер просто ігноруйте, не відповідайте.  

Підроблена банківська карткаПопулярний метод мережевого шахрайства. Жертва отримує електронний лист з пропозицією отримати кредитну картку з великим лімітом і надзвичайно низькою процентною ставкою.
Все, що потрібно від жертви — це внести невелику абонплату. Як тільки жертва перераховує шахраям пару десятків доларів, вони тут же зникають. Природно, що лист був не від банку і ніякої кредитки жертві ніхто надавати не збирався.

Профілактичні заходи щодо людей похилого віку корисні всім

Пенсіонери в зоні ризику! Навчіться дотримуватися кількох простих порад аби не стати жертвою злочинців, піклуйтеся про своїх близьких і звісно будьте обачні самі.

  1. Забороніть впускати в дім незнайомих людей, які називають себе працівниками різноманітних служб та організацій і пропонують свої послуги, особливо платні. Всі платежі можливо здійснювати через каси, а не віддавати гроші будь-кому в руки. Навчіть щоб вимагали у незнайомців пред'явити документи чи брали їх службовий телефон. Потім доцільно зателефонувати близьким та разом дізнатися, чи справді є такий працівник та яка мета його візиту.
  2. Забороніть користуватися послугами незнайомців на вулиці. Особливо, якщо пропонують швидкий заробіток, розіграш побутової техніки від фірми, якої не існує, миттєвий виграш у лотерею.
  3. Поясніть, що небезпечно заводити розмову з незнайомцями, ким би вони не називалися. Особливо небезпечно приймати пропозиції поворожити, зняти порчу чи сфотографуватися з переодягненими в героїв мультфільмів особами. Навіть найбезневинніші запитання варто ігнорувати й проходити мимо. Адже аферисту, який має дар гіпнозу, треба лише зупинити "на хвилинку", розпочати під будь-яким приводом розмову, а вже далі перехожий і не відчує, як зніме з себе золоті прикраси та ще й винесе з домівки всі заощадження.
  4. Пам’ятайте, що шахраї часто пропонують купити лікарські засоби за дуже низькими цінами, а також рекламують чудо-засіб від усіх хвороб. Попередьте про це близьких.
  5. У дні отримання пенсій чи інших платежів намагайтеся відвідувати поштове відділення, банк разом з родичами чи людьми, яким довіряєте.
  6. Якщо запідозрили, що хтось намагається обдурити стареньких, негайно телефонуйте до поліції за номером 102.

Договори на “вигідних” умовах та шахрайство з картками

Популярним останнім часом серед шахраїв став ще один сценарій, який втілюють у життя в салонах краси. Жінок по телефону запрошують до одного з салонів. Начебто, у рамках рекламної акції обіцяють провести одну із дорогих процедур абсолютно безкоштовно. Жодних підводних каменів, єдиний нюанс: із собою просять обов'язково взяти паспорт. Начебто, для оформлення перепустки.

В результаті такого походу жінки із безплатних процедур повертаються із валізкою «високоякісної косметики» та підписаним кредитним договором на її купівлю. Адже вартість препаратів сягає 10-12 тисяч гривень. Тут і стає зрозумілим, чому обов'язковою умовою відвідин салону є наявність паспорта. Наступного дня, коли людина починає усвідомлювати, що зробила, розірвати кредитний договір і повернути косметику виявляється не так просто. Тому, коли пропозиція видається надто гарною, щоб бути правдивою, від неї краще відмовитись.

Звісно лишаються поширеними й самі банальні випадки, коли жертва не підозрює, що на її ім’я оформлено кредит.

Оформлюють кредит за підробленими документами

Загублений паспорт - найкоротший шлях стати жертвою шахрайства. Заміна фотографії і все, споживчий кредит або кредитна карта оформляються абсолютно іншою людиною, але на вас. Очікувано, за такими кредитами шахраї потім не платять, а проблеми стають вашими.

Доводити, що ви стали жертвою шахраїв і насправді не отримували споживчий кредит або кредитну карту, доведеться в суді.

Залучають несумлінних посередників

Найбільш поширена форма «неявного» шахрайства - це коли посередники, які називають себе «кредитними брокерами», пропонують посприяти гарантовано отримати споживчий кредит або кредитну карту. Як конкретно така особа буде допомагати, якщо рішення про видачу кредиту в найпоширенішому випадку приймається колегіально. Найімовірніше, схема в цьому випадку працює таким чином - з вас беруть аванс за організацію процесу «проштовхування» кредиту. Вам навіть можуть сказати, що заявку потрібно подати «в певний офіс». Насправді такий посередник нічого робити не буде, і якщо вам пощастить, і заявка на кредит буде схвалена, - він зробить вигляд, що саме завдяки його заслугам ви отримали і кредит, і треба заплатити решту винагороди. Якщо вам не надали кредит - «ну, вибачте, не вийшло, але люди «попрацювали», свої гроші заробили».

Як наслідок, немає авансу, та й повернути його можна буде тільки в судовому порядку якщо ви уклали договір. Хоча за наявності «хитрих» пунктів в тексті договору оскаржити дії такого посередника в суді не вдасться.

Тим часом є випадки, коли люди з власної ініціативи віддають свої заощадження шахраям, укладаючи кредитні чи депозитні договори на “вигідних” умовах. Злодії вміло маскують банальні фінансові піраміди під кредитні спілки, інвестпроекти тощо. А наївні особи, прагнучи швидко розбагатіти, позбуваються останніх заощаджень.

Загальними рисами фінансових пірамід є:

  1. Вкладникам обіцяють високу дохідність.
  2. У рекламі сповіщають, що високу дохідність обумовлюють нові надприбуткові методи інвестування.
  3. Вкладників закликають не думати довго, а якнайшвидше вкладати гроші.
  4. Виплати клієнтам здійснюють не з прибутку компанії, а з вкладів нових клієнтів.
  5. Вкладників не інформують про можливі ризики.
  6. Договір складено таким чином, що у разі краху компанії вкладники нічого не отримають.
  7. Приховують інформацію про керівництво компанії та її реквізити.
  8. Клієнти пишуть розписку про нерозголошення конфіденційної інформації.
  9. Вкладників змушують оплатити реєстраційний збір, а розмір прибутку залежить від кількості приведених особисто ним клієнтів.

Тож будьте обережні! Вивчіть історію створення та відгуки клієнтів про фінустанову, візьміть зразок договору для ознайомлення й завчасно проконсультуйтеся з юристом щодо прав та обов’язків сторін. Якщо у вас не має коштів на оплату послуг юриста, зверніться за безоплатною правовою допомогою. Але без ретельного вивчення умов, договір не підписуйте.

І ще одна менш поширена, але окрема “пастка”, пов’язана з фінустаовами!

Шахрайство з кредитними та дебетовими картами

Фальшиві банкомати. Спосіб досить поширений за кордоном, де банкоматів дуже багато. Зловмисники ставлять ящик, схожий на банкомат, і «затримують» всередині пластикову карту, попередньо записавши ваш ПІН-код. Поки ви намагаєтеся «видряпати» вашу карту - гроші з неї вже зняті.

Скріммінг - практикується на діючих банкоматах та у торгових мережах під час розрахунку пластиковими картами за покупки. На банкомат або касовий апарат ставиться мініатюрний пристрій, яке зчитує магнітну смугу з карти, а у випадку з банкоматами - ПІН-код. Далі - робиться копія пластикової карти, по якій знімаються гроші. Найкращий захист від такої ситуації - чіпова пластикова карта.

Тепер розглянемо про найчастіші схеми шахрайства на дорогах. Адже такі злодії здатні навіть здоров’ям ризикувати заради наживи. З ними зустрітися може кожний водій.

Приклади шахрайства на дорогахЩо робити?

Напад псевдопішохода

Зазвичай у щільному міському трафіку, коли авто рухається з мінімальною швидкістю, а видимість обмежена. Аферисти діють спільно: в той час, як хтось відволікає водія (способів предостатньо – від мініспідниці до якогось "екшену" поблизу), "пішохід", який раптово вистрибує з-за чергового припаркованого авто, театрально стикається з автомобілем, після чого падає на асфальт. Водій відразу отримує стрес. Особливо якщо це на зебрі. Наступним кроком може бути поява "лікаря", який фіксує у "пішохода" травми, аж до небезпечних для життя кровотеч. Ситуація для шокованого водія стає ще більш серйозною: справа пахне вже не просто тривалим позбавленням прав, але й кримінальною відповідальністю. На тлі цього пропозиція "вирішити ситуацію" сприймається як порятунок, і водій із радістю віддає названу суму.

Бути надзвичайно уважним на дорозі, навіть якщо швидкість не перевищує пішохідну. Обов'язково встановити відеореєстратор: значно легше довести свою правоту, маючи доказ. А якщо все-таки щось подібне трапилося – діяти винятково за Правилами дорожнього руху: зупинитися, негайно викликати швидку допомогу і поліцію. Причому з власного телефону, а не люб'язно наданого "випадковим перехожим". Шукати свідків і просити дати правдиві свідчення.

На дорозі зламалось авто

Все частіше доводиться спостерігати на трасах (зазвичай це відбувається за межами населених пунктів) як на узбіччі стоїть припаркований   автомобіль з іноземними номерами і водій, який намагається показати, що йому потрібна допомога. Автомобіль, звісно, хоч і не новий, але досить солідний, та й власник створює позитивне враження. Зупинивши "жертву", яка виявила співчуття, він розповідає, що у нього зламалася машина. До банкомату далеко, або картка з якихось причин не працює, а йому терміново потрібен евакуатор і СТО. У машині до того ж вагітна дружина. Він, як людина пристойна, не вимагає грошей "просто так", а готовий зняти з себе навіть золоту прикрасу і дати її під заставу. Зазвичай це обручка. На додачу до прикраси жертви видається візитівка із номером телефону. Зрозуміло, борг ніхто повертати не збирається, телефон на візитівці не відповідає, а прикраса виявляється фальшивою.

Аферисти на дорогах – не привід відмовлятися від допомоги тим, хто цього потребує. Але як зрозуміти, хто перед вами: водій, що потрапив у біду, або аферист? Замість грошей можна запропонувати відбуксирувати авто на найближчу СТО або відвезти власника в ломбард, щоб він міг законно отримати гроші під заставу. Звичайно, аферист ніколи на таке не погодиться, і авто раптово виявиться справним.

Замок на дверцятах

Підійшовши до свого автомобіля, власники виявляють, що на дверній ручці висить замок з номером телефону. Дверцята відчинити він не заважає, але під час руху може подряпати автомобіль. Телефонуєш – і тобі кажуть: "Перерахуйте 500 грн. на карту – повідомимо місцезнаходження ключа".

На будь-якій СТО вам зріжуть замок за 100 грн.

Звісно способи, якими користуються злочини різноманітні. Щоб заволодіти майном злодії намагаються завоювати довіру та приспати вашу пильність. Тому підсумовуючи статтю, наводимо типовий портер злочинця та опишемо способи навіювання довіри, якими він володіє. За цими ознаками, зростають шанси впізнати шахрая та не потрапити в будь-яку його “пастку”.

Типовий портрет злочинця - шахрая

За психологічними особливостями поведінки, рівнем інтелектуального розвитку, колом інтересів, життєвим досвідом шахраїв виділяються особливі притаманні шахраям риси та моделі поведінки. Вони добре орієнтуватися в ситуації, на місцевості, вміло обирають і нав'язують співбесідникам бажану тему, своєчасно підшуковують і переконливо викладають факти, що підтверджують їх правоту, відчувають себе впевнено, поводяться вільно під час розмови з громадянами, що належать до різних груп населення, рівня культури, освіти, швидко підлаштовуються під необхідний стереотип поведінки.

Шахраї добре володіють собою і своїми емоціями, проявляють холоднокровність, добре орієнтуються в психології і відповідно використовують у власних інтересах людські слабкості: неуважність, прагнення до наживи, бажання отримати прибуток будь-яким способом, навіть всупереч існуючого порядку, якщо про це не стане відомо оточуючим тощо.

Шахраям притаманна висока комунікабельність, рішучість у діях, здатність до перевтілень. Це дозволяє їм справити на оточуючих відповідне враження, привернути до себе увагу. Цьому також сприяє добра манера поведінки, модний одяг, видавання себе за представників престижних професій: підприємців, представників органів державної влади, адвокатів, лікарів тощо.

Крім того, поведінці осіб, які вчиняють шахрайство, притаманні такі ознаки:

  • демонстративність: багата уява, інтенсивність прояву емоцій, вміння керувати своєю мімікою, жестикуляцією, вживатися в образ;
  • гіпертиміність: висока життєва активність, балакучість, понижена здатність каяття;
  • збудливість: роздратованість, слабкість моральних установок, недостатня керованість і контроль за своїми реакціями на небажану для себе поведінку.

При цьому слід враховувати, що сильне бажання зі сторони шахраїв володіти обстановкою, бути господарем ситуації призводить до того, що злочинець забуває про обережність, робить помилки і видає себе.

Зовнішніми ознаками намірів вчинити шахрайство, як приклад, можуть бути наступні дії: нав’язування своїх послуг або послуг своїм знайомим малозабезпеченим особам; пропозиції про допомогу у вирішенні різного роду проблем; вимога підвищенної уваги до себе зі сторони обслуговуючого персоналу готелів, ресторанів тощо. В поведінці цієї особи відмічається певна напруженість, нервозність, обережність або навпаки занадто підкреслена чіткість рухів, підвищена жестикуляція, балакучість.

Звичайно, сукупність цих рис поведінки не може давати цілковитої гарантії, що ми маємо справу з шахраєм, але вона дозволяє виокремити із загальної маси громадян тих осіб, які можуть становити загрозу.

Також психологи рекомендують запам’ятати способи навіювання довіри, якими зазавичай володіє шахрай.

Способи навіювання довіри:

  1. викликання в жертви почуття власної значущості;
  2. використання образу борця за справедливість, добро;
  3. створення певної рольової ситуації;
  4. створення образу простака;
  5. навіювання довіри за допомогою безлічі дрібних деталей;
  6. створення іміджу чесної людини;
  7. використання благородних мотивів - збір грошей на забезпечення військових, будівництво дитячого будинку, храму, лікарні, притулку;
  8. використання певної ролі, якій люди звикли довіряти (військовий, лікар, поліцейський).

У разі вчинення злочину

Якщо ж не зважаючи на описані способи шахрайства, психологічний портрет злочинця та ознайомлення зі способами навіювання довіри ви все ж таки постраждали, то невідкладно зверніться в поліцію за толефоном 102 або до найближчого відділку поліції.

Також якщо ви стали жертвою інтернет-шахраїв, то через форму зворотного зв'язку надайте інформацію до Департаменту кіберполіції. І повідомте про онлайн-шахраїв в Українську міжбанківську асоціацію членів платіжних систем ЕМА.

Детальніше про відшкодування завданих збитків

Після затримання злочинця ви маєте право на відшкодування матеріальної та моральної шкоди в судовому порядку. Для підтвердження завданих збитків зберігайте чеки та інші документи, що підтверджують придбання викрадено майна.

Якщо ви потребуєте, але не маєте змоги оплатити послуги адвоката, звертайтеся за безоплатною правовою допомогою за телефоном 0800 213 103. Дізнайтеся адресу найближчого центру, проконсультуйтеся кому держава забезпечує адвоката (існує вичерпний перелік отримувачів безоплатної правової допомоги, важливо щоб ви відповідали критеріям).

Також ви можете звернутися за безоплатною правовою допомогою у найближчу громадську приймальню Української Гельсінської спілки з прав людини або офіс Мережі правового розвитку.

Відповідальність за вчинення шахрайства

Відповідальність за злочин передбачена Кримінальним кодексом України.

Стаття 190 Шахрйство

1. Заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство) - карається штрафом до п'ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або громадськими роботами на строк до двохсот сорока годин, або виправними роботами на строк до двох років, або обмеженням волі на строк до трьох років.
2. Шахрайство, вчинене повторно, або за попередньою змовою групою осіб, або таке, що завдало значної шкоди потерпілому, - карається штрафом від п'ятдесяти до ста неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або виправними роботами на строк від одного до двох років, або обмеженням волі на строк до п'яти років, або позбавленням волі на строк до трьох років.
3. Шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, - карається позбавленням волі на строк від трьох до восьми років.
4. Шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або організованою групою, - карається позбавленням волі на строк від п'яти до дванадцяти років з конфіскацією майна.

Довідкова інформація

Увага! Даний алгоритм поведінки розроблено станом на 1 травня 2017 року. У разі внесення змін до кримінального законодавства деякі частини алгоритму можуть втратити актуальність і потребуватимуть додаткової перевірки.

Алгоритм підготовлено Інформаційним Ресурсним Центром “Правовий простір” спільно з Управлінням патрульної поліції міста Херсона за підтримки програмної ініціативи «Права людини та правосуддя» Міжнародного фону “Відродження” за партнерським проектом «Безпечне місто: об’єднуємо зусилля заради якісних змін у громаді», який виконує громадська організація «Громадський центр «Нова генерація».

Поради, викладені у цьому матеріалі, належать його авторам і можуть не співпадати з думкою Міжнародного фонду «Відродження».

Використання матеріалів вітається за умови гіперпосилання на портал «Правовий простір» http://legalspace.org

Використані публікації

Для написання алгоритму використовувалися матеріали з веб-сайтів:
Як не стати жертвою шахрайства на дорогах
Новітні шахрайства. Як не стати жертвою
Кидали-онлайн. Названо найбільш поширені способи інтернет-шахрайства
Способи навіювання довіри
Шахрайство з кредитами - як не стати жертвою шахраїв
Шахрайство: схеми, способи, портрет злочинця-шахрая
пам’ятки розроблені майором поліції Ахтеменко В.В. та чинне кримінальне і кримінально-процесуальне законодавство України.

Прокоментувати:

Переконайтеся, що ви вводите інформацію, де це зазначено (*) . HTML-код не допускається.

ufpdcclapkhpgugsplDOCUSPACEРесурсний центр ГУРТ